Você já parou para refletir se costuma ser mais racional ou emocional Quando toma uma decisão de investimento? Olá, aqui é o André, e nesse vídeo Eu vou apresentar para você as 3 armadilhas mentais Mais perigosas para qualquer investidor E como você pode evitá-las E também, você vai compreender porque pessoas inteligentes Também perdem dinheiro na bolsa de valores E porque a estratégia de seguir a multidão Em momentos de euforia ou pânico generalizado do mercado Pode ser uma péssima ideia A 1ª armadilha é: O efeito manada Imagina que você está de férias visitando uma cidade que não conhece Você está caminhando no centro da cidade e decide procurar um café E aí, você se depara com a seguinte situação: De um lado da esquina, tem um café com apenas 2 pessoas E do outro lado há um café com uma grande quantidade de clientes Diante dessa situação, eu te pergunto: Qual café você escolhe? Provavelmente você vai escolher aquele com mais pessoas Sabe por que? Simplesmente porque nós humanos estamos automaticamente Procurando pistas de como agir, ao observar Como outros estão agindo
Isso se chama 'Prova Social' Se aquele café está cheio, é porque aquelas pessoas Devem saber qual é a melhor opção de café Tantas pessoas não podem estar erradas ao mesmo tempo E o mais incrível, é que isso acontece, em diversos aspectos de nossas vidas O tempo inteiro E no mundo dos investimentos, isso é ainda mais nítido Mas também, perigoso Podendo levar a grandes prejuízos O fato é, que em geral Somos fortemente influenciados, pela opinião de outras pessoas E na tomada de decisão de investimento, isso não é diferente
Porque é uma forma comum de simplificar o nosso processo decisório Cometer um erro de avaliação junto com outras pessoas Tem um significado distinto de cometer o mesmo erro sozinho Agir em conformidade com o restante das pessoas Gera uma sensação de conforto e segurança Ter um comportamento em que pessoas com as mesmas percepções Executam ações similares Geram o efeito cascata, Que no mercado financeiro é conhecido como 'Efeito Manada' Portanto, fique atento aos momentos em que o mercado parece agir Prevalecendo mais o lado emocional do que o racional Pode ser um típico efeito manada acontecendo diante dos seus olhos E nesses momentos, a recomendação É tomar muito cuidado com as suas decisões Pois você pode estar sendo influenciado sem perceber Pelo comportamento irracional de outros investidores As bolhas especulativas são os mais típicos casos De efeito manada no mercado de ações
Essas bolhas de alta ocorrem, quando os investidores estão comprando ações Enquanto todos os outros também estão Nesse caso, ambos influenciados pelo efeito manada Que nada mais é, do que uma reação que se auto-alimenta Até estourar a chamada bolha A 2ª armadilha é: O excesso de confiança Você sabia que psicólogos descobriram que as pessoas em geral Costumam atribuir uma confiança excessiva Em suas decisões de investimentos? Sim, é verdade! O excesso de confiança Faz com o que os indivíduos superestimem os seus conhecimentos E subestimem os riscos e exagerem na capacidade de controlar eventos E olha essa: Em um estudo, 82% dos motoristas Responderam que estavam na faixa dos 30% melhores motoristas Em termos de segurança e habilidade ao volante Já, em outro experimento, Indivíduos disseram que estavam certos, com 100% de convicção Enquanto na realidade, estavam apenas 80% certos No mercado de ações, esse viés comportamental É bastante saliente quando analisamos o desempenho dos investidores Estudos mostram que o excesso de confiança Leva os investidores a superestimarem as suas capacidades De escolher boas ações e subestimarem os seus riscos
A consequência imediata desse comportamento Leva os investidores a realizarem movimentações em excesso, Incorrendo em aumento de custos de transação Esses custos acabam prejudicando o portfólio Reduzindo significativamente os retornos da sua carteira de investimentos Assim, os investidores super confiantes Compram e vendem excessivamente E essa confiança exagerada aumentam o volume de transações Porque leva a uma certeza obstinada de suas opiniões Estudos mostram que ao investir em renda variável O investidor tem a falsa impressão que sair e entrar na bolsa É mais rentável do que simplesmente permanecer posicionado Visando retorno de longo prazo
Para se proteger dessa armadilha mental O investidor deve ter a consciência de que não vai conseguir prever Os movimentos dos preços no curto prazo E que a lei das probabilidades Joga pesadamente contra as suas chances de sucesso Em outras palavras, Quanto mais confiante, mais o investidor muda de posição E pior acaba sendo o seu retorno A 3ª armadilha é: A falácia do jogador Em um jogo de 'Cara ou Corôa', após sair 10x seguidas o lado 'Cara' Na sua opinião, a probabilidade de sair 'Coroa' na 11ª jogada É maior ou menor do que 50%? Se você respondeu qualquer coisa diferente de exatos 50% Você caiu na falácia do jogador A falácia do jogador é a crença de que um evento aleatório Pode influenciar outros eventos independentes Essa tendência comportamental, mostra a incapacidade de nós investidores Entendermos o conceito estatístico de independência Presta atenção agora: Dois eventos são estatisticamente independentes Quando a ocorrêcia de um, não tem efeito estatístico Na ocorrência do outro
A falácia do jogador pode afetar o comportamento das pessoas Quando elas tem que fazer escolhas com eventos repetitivos Por exemplo, Se você estiver jogando roleta, e nas últimas 3x rodadas Saiu um número com a cor preta, Você pode pensar que a chance De que na próxima rodada saia vermelho, é grande, Mas é aí que mora o perigo, porque isso não é verdade A roleta não tem memória E a chance de sair preto ou vermelho é sempre de 50%, Independente dos resultados anteriores No Brasil é comum verificar a falácia do jogador Nos apostadores de loteria Algumas pessoas se mostram mais otimistas Quando apostam em números que há tempos não foram sorteados Na típica ilusão de que as chances desses números serem sorteados São maiores que os outros Ou também, para ilustrar bem esse comportamento A probabilidade de sair a sequência 1, 2, 3, 4, 5, e 6, É rigorosamente a mesma, que sair qualquer outra sequência No entanto, a maioria dos apostadores não jogaria essa sequência Por achar que é muito difícil de acontecer
E por mais incrível que possa parecer, Não é nem mais e nem menos do que qualquer outra sequência Que você possa imaginar No mercado de ações, muitos investidores são influenciados Por esse viés, quando tomam suas decisões baseadas Em eventos independentes Um exemplo clássico é aquele de que uma ação vem subindo Repetidamente durante vários dias E o investidor fica tentato a vender por não acreditar que a ação Pode continuar subindo, Da mesma forma, só que em sentido inverso Alguns investidores mantém posições depois de seguidas quedas Por acreditar, que existe uma probabilidade maior De voltar a subir a qualquer momento A lição que fica pra você investidor É de que a probabilidade de determinado evento acontecer Permanece a mesma, independente do que aconteceu anteriormente Devido a enorme quantidade de boato e especulação Que existe no mercado de ações Essa lógica se aplica perfeitamente Comprar uma ação, porque você acredita que a tendência Seja de alta ou de baixa, será revertida É agir de forma irracional E você deve ser sempre racional em suas decisões A lição mais importante que fica aqui É que o nosso cérebro é projetado para resolver problemas de sobrevivência E não para otimizar decisões de investimentos Por isso que conhecer o comportamento da nossa mente É vital para entendermos como tomamos nossas decisões nos investimentos E de fato, nós somos demasiadamente limitados Quando o assunto envolve tomada de decisão de investimento Se você aceitar isso como um fato incontestável Eu tenho certeza que as suas chances de sucesso aumentarão consideravelmente Eu sei que não é uma tarefa fácil, Mas no papel de investidor vale a pena estar atento a essas questões Se você quiser aprender mais sobre finanças e investimentos Assine o meu canal do Youtube e também se cadastre na minha lista VIP Basta clicar no link na descrição desse vídeo Assim você vai ficar sabendo sempre em primeira mão Quando eu liberar algum novo conteúdo sobre investimentos E também clica 'Gostei' se você gostou, Clica 'Não gostei' se você não gostou Deixa seu comentário aqui abaixo Eu leio todos os comentários Isso me ajuda a saber se eu estou entregando um conteúdo Que realmente seja relevante pra você como investidor
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