Um caso real de desastre – a importância de se controlar o risco nos investimentos

Olá pessoal Hoje nesse vídeo eu quero falar com vocês, obviamente, mais uma vez, reforçar a importância do controle de risco

Mas eu quero falar disso de uma maneira um pouquinho diferentes Na verdade o objetivo desse vídeo hoje, é apresentar a importância do controle de risco mas citando um caso real de desastre de quem efetivamente negligenciou o controle de risco na operação no mercado Eu pretendo fazer mais alguns outros vídeos nessa mesma linha, até porque a gente tem vários exemplos desse tipo né? A gente conhece vários casos de diversas pessoas que não fazendo controle de risco adequadamente, e acabaram lamentando não tê-lo feito depois das consequências disso Mas basicamente, a importância de falar sobre isso, eu imagino que isso esteja claro já, se você me acompanha, acompanha nossos vídeos, se você já fez os nossos cursos da OperAção, você já entende provavelmente já entende, e talvez já esteja até assimilando, esteja até incorporando a sua maneira de investir, ou a sua maneira de operar no mercado Pois bem

Controle de Risco é muito importante, se você deixar isso de lado vai sofrer as consequências O elo mais fraco na cadeia de operação é você trader Porque você está exposto às emoções da operação no mercado Tanto aos momentos de pânico quanto aos momentos de euforia E você deixando você se levar pelas emoções você vai fatalmente sucumbir

Já falei sobre isso nos outros vídeos Mas nesse vídeo em particular eu quero falar sobre um cara, um ex-aluno meu que mesmo conhecendo a metodologia estatística, mesmo sabendo o que ele deveria fazer, mesmo conhecendo a teoria por trás do controle de risco, a importância dele Mesmo assim ele ilustra um exemplo de quem, apesar de conhecer tudo isso Se permite sabotar a própria estratégia, se permite acabar fazendo bobagem no mercado E acaba tendo uma consequência da qual ele se arrepende hoje Eu vou contar o caso desse ex-aluno para ilustrar o perigo de se negligenciar o controle de risco nas operações no mercado

Obviamente eu vou proteger a identidade deste aluno, eu não vou abrir aqui qual é o nome dele, por razões obvias né? Mas lá por volta de 2011, início de 2012, quando os cursos da operação ainda eram presenciais, os cursos não eram on-line, então eu acabava me encontrando fisicamente com as pessoas, então eu acabava me encontrando fisicamente com as pessoas, com os alunos, aula em sala né? Eu tinha a oportunidade de encontrar fisicamente então algo até interessante sobre esse aspecto Mas nessa época, este aluno havia cursado o nosso curso básico, que na época a gente chamava de curso 1 Ele tinha ficado maravilhado com a idéia de operação estatística e controle de risco Tanto é que em coisa de 2 meses calho de haver um curso avançado e ele foi fazer o curso avançado Eu acabei encontrando esse aluno novamente na turma do curso avançado e ele estava muito empolgado

Ele estava maravilhado com o que ele estava estudando, com o que ele estava fazendo, com os resultados que ele estava tendo ao utilizado a operação estatística no mercado com controle de risco E estava inclusive tendo alguns resultados muito bons E ele, ao fazer o curso avançado para aprender a automatizar essa brincadeira toda, no meio do curso, no intervalo do curso, o pessoal tomando café, ele me chamou de canto e falou que estava maravilhado, muito empolgado Ele, inclusive, era um cara que eu imaginava que teria um resultado muito bom porque ele estava muito participativo, fazendo perguntas e empolgado mesmo Se mostrando bastante empolgado

E eis que na nossa conversa ali no cafézinho, no intervalo ele me fala o seguinte: Rogério, mudou minha vida do ponto de vista de investimentos Eu acreditava em algumas coisas e agora tudo ficou mais claro para mim O caminho é utilizar análise estatística, o caminho é fazer controle de risco Eu estou convencido disso E eu já estava ficando

"Poxa que legal cara, estou feliz de poder te ajudar Ter te mostrado esse caminho" Ele: Eu estou tendo um resultado bom

Eu gostei tanto desse negócio que eu preciso te dizer que eu vendi a minha casa Eu vendi minha casa para pegar o dinheiro e colocar todo em operação no mercado Eu falei: Hã? Como é que é? Você vendeu sua casa cara? "Agora eu estou vivendo de aluguel, já vendi o carro também, coloquei o dinheiro todo nisso" Eu falei "Meu, espera ai, para O que é isso? A gente está falando de controle de risco

Você se desfazendo de tudo o que você tem e colocando no mercado, você acha que vai ter estabilidade emocional e psicológica para operar de uma maneira adequada fazendo isso cara?" E ele falou: Não Rogério, eu fiz tudo isso com controle de risco "Que isso tá maluco cara? Isso não é controle de risco" Bom enfim, o cara é maior, é vacinado, sabedeveria saber o que está fazendo Eu o aconselhei a não fazer isso "cara, não faça isso, isso é loucura Comece devagar, você acabou de começar, ainda não experiência longa no mercado Você está operando há alguns meses "É, mas o resultado que eu tive foi fantástico

" "Calma calma, você já vendeu a casa" "Não, eu já vendi a casa" "Olha, eu não acho que seja o caminho" Eu aconselhei da maneira que pude E acabou o intervalo e nós voltamos para o dar o curso Apresentei o curso e confesso que fiquei bastante preocupado com o caso dele Depois terminando o curso eu ainda conversei com o pessoal da corretora, com a qual eu tinha parceria na quela época E eu sabia que ele tinha aberto conta naquela corretora, com a qual eu tinha parceria educacional

E eu falei com ele "Olha meu, o cara me falou isso, vocês não podem falar com ele? Enfim, fui para minha casa e esqueci desse assunto É o fato é que algum tempo depois o pessoal da corretora começou a falar comigo e falar: Olha aquele fulano lá está operando, ele esta tendo um resultado muito bom

Só que eles está começando a além de operar os trading system que ele fez, que ele desenvolver com base nos cursos, nos cursos com você, ele começou a operar manualmente também, em paralelo Em paralelo" "Mas como assim?" "É ele já tinha vendido a casa, já tinha vendido o carro, e agora ele está fissurado pelo negócio, e só deixar a estratégia rodando não era o suficiente Porque a estratégia, era de swing, até dar resultados era alguns dias depois Enfim, ele não tinha estrutura psicológica para esperar Aparentemente ele não tinha nenhuma outra coisa mais interessante para fazer O fato é que ele ficou muito ansioso e ai começou a fazer day trade manualmente

Não só começou a fazer isso, como começou a operar com ativou alavancado, derivativos E eis que Algum tempo depois ele estava operando extremamente alavancado

Ao ponto de o pessoal da corretora entrar em contato comigo e falar assim "Meu amigo, aquele seu aluno esta fazendo um monte de loucura aqui você precisa falar no seus cursos mais sobre controle de risco" Eu falei: Mais do que eu já falo? Não dá, eu já falo de mais disso

"Pois é, ele está fazendo operações extremamente arriscadas, o pessoal do risco da corretora, existe um departamento de risco na corretora, está muito preocupado porque nessa alavancagem a corretora também corre risco né?" O fato é que teve um dia em que esse cara, para vocês terem uma idéia, em um dia ele conseguiu girar mais contratos futuros de mini-índice do que o banco BTG Pactual girou naquele mesmo dia Quer dizer, ele girou isso, quando eu falo girar é ficar comprando e vendendo Ele chegou em um ponto em que ele conseguia fazer operações em um dia e ganhar dezenas de milhares de reais naquele dia No dia seguinte ele perdia tudo de novo Caia para zero para menos que aquilo

Não preciso dizer muito que a coisa foi degringolando A essa altura ele já tinha largado controle de risco, ele já tinha largado tudo Ele começou a operar só na base da operação anual mesmo, do dedão apertando o dedão lá para comprar Começou a entrar em uma paranóias em que ele achava que o tempo que ele levava para apertar o botão ia fazer diferença Então a coisa foi "sensacional"

O fato é que chegou ao ponto em que ele perdeu tudo O mercado é muito cruel nesse aspecto Ele perdeu tudo, e ele acabou me mandando um e-mail depois desse período Calho que nesse período ele não só perdeu todo o dinheiro, o pai dele morreu nesse mesmo período, ele perdeu o emprego, já que ele só se dedicava a esse tipo de coisa e tinha largado, de certa forma tinha relegado o emprego a menos importância Eu fiquei sabendo depois que isso até criou problemas para ele de ordem familiar né

A esposa ficou muito chateada com isso, não sei nem se ele chegou a se separar, mas pelo que eu entendi a esposa chegou a se separar dele por conta disso Ou seja, uma tragédia total, uma tragédia total Ele me mandou um e-mail nessa época, que eu vou ler para vocês aqui Obviamente preservando a identidade dele, mas ele me mandou um e-mail no qual ele diz o seguinte: Eu acho até muito bacana que ele tenha se dado ao trabalho de mandar esse e-mail, e nos pedir que compartilhasse esse e-mail com todos os outros alunos Eu acho que é um excelente relato para mostrar como a coisa pode degringolar em um curto espaço de tempo, se você não cuida efetivamente do controle de risco

E isso é extremamente importante Esse caminho, no qual a gente trila aqui, pode ser um caminho muito bacana E essa é a idéia que eu queria passar para vocês A história desse meu ex-aluno é um excelente exemplo daquilo que não deve ser feito Você aprendeu a operar, com operação estatística, respeite o mercado

Entenda que existem riscos ali e que o elo mais fraco é você Ele sabia tudo o que deveria ser feito, conhecia a metodologia, sabia fazer controle de risco, fez durante um tempo e ganhou dinheiro com isso, e ganhou dinheiro com isso, e se rendeu às emoções do mercado, e nessa ai ele acabou se lascando Eu pretendo fazer mais alguns vídeos falando dessa mesma temática e citando alguns outros exemplos E meu objetivo com isso é tentar sensibilizar você da importância de se informar, de conhecer efetivamente as técnicas de controle de risco e de operação estatística antes de se aventurar pelo mercado Também, mesmo depois de conhecê-las, a importância de se manter fiel a elas, para não acontecer com o meu ex-aluno

É isso ai Que fique ai como exemplo, como um alerta Um forte abraço e até o próximo vídeo